Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben ZumoBet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-054 der Regierung von Curaçao. Wer Geld bewegt, muss nachvollziehbar sein, deshalb führen wir bei jeder Registrierung eine Identitätsprüfung durch und überwachen alle Zahlungen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie verlangen und was passiert, wenn sie fehlen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegal erwirtschafteter Gelder in den Finanzkreislauf. Als lizenziertes Online-Casino sind wir gesetzlich verpflichtet, genau das zu verhindern. Zumo Interactive N.V., unser Betreiber, hält die Lizenz 8048/JAZ2021-054 der Regierung von Curaçao und wendet seit der Gründung 2021 die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften auf jeden Spieler und jede Transaktion an.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen: Wir kennen jeden Spieler, der bei uns ein Konto eröffnet (Identitätsprüfung). Wir melden ungewöhnliche Transaktionsmuster den zuständigen Behörden. Und wir setzen bei begründetem Verdacht sofort interne Massnahmen ein, bis hin zur Kontosperrung und Meldung.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldepflicht bei Verdacht auf Geldwäscherei an die Lizenzbehörde
• Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Compliance
• Interne Audits unserer AML-Prozesse in regelmässigen Abständen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns stufenlos: bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern gesetzliche Pflicht.

Bei Auszahlungen über 2,000 CHF, bei mehreren aufeinanderfolgenden Auszahlungen kurz hintereinander oder bei einem auffälligen Missverhältnis zwischen Einzahlungen und Spielaktivität holen wir zusätzliche Nachweise ein. Diese Kriterien legen wir nicht willkürlich fest, sie folgen den Vorgaben unserer Lizenzbehörde.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schichten zum freien Konto

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• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Reiter Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie einen behördlichen Lichtbildausweis hoch (Pass, Personalausweis oder Fahrausweis), alle vier Ecken und die Gültigkeit müssen sichtbar sein.
• Schritt 3: Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, etwa eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate.
• Schritt 4: Weisen Sie den Besitz Ihrer Zahlungsmethode nach, bei Kreditkarten zum Beispiel durch ein Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern.
• Schritt 5: Wir prüfen die Unterlagen und benachrichtigen Sie per E-Mail über das Ergebnis, Nachforderungen erscheinen direkt im Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies ausdrücklich.

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrem bekannten Spielerprofil passen, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 10,000 CHF, Kumulationen innerhalb kurzer Zeit oder Auszahlungsbeträge, die Ihre Spielhistorie nicht erklären.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die MittelHerleitung hervorgeht. Diese Angaben behandeln wir streng vertraulich und nutzen sie ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten. Ohne plausiblen Nachweis dürfen wir die betroffenen Auszahlungen nicht freigeben.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Regeln und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Ein zentraler Grundsatz lautet: Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Wenn Sie mit TWINT einzahlen, geht die Auszahlung auf Ihr TWINT-Konto, bei Kryptowährungen auf die Ausgangswallet. Das schliesst aus, dass unser System als Drehscheibe für Dritte missbraucht wird.

Für Auszahlungen gelten bei uns feste Limits: maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Die Mindestauszahlung beträgt 20 CHF, Gebühren erheben wir keine. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, setzen wir gezielte Massnahmen um. Zunächst stoppen wir ausstehende Auszahlungen, denn ohne abgeschlossene Identitätsprüfung dürfen wir kein Geld auszahlen. Bleiben die Unterlagen über längere Zeit aus, frieren wir das Konto ein, Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich.

In begründeten Verdachtsfällen dürfen wir ein Konto sperren und die Mittel so lange einbehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist oder die zuständige Behörde eine Entscheidung getroffen hat. Gegen jede Massnahme können Sie sich an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar ist, oder eine Beschwerde an die Lizenzbehörde in Curaçao richten. Sie sind nie auf sich allein gestellt, und Ihr Guthaben verfällt durch eine Sperrung nicht automatisch.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdokumente

Fünf Jahre, gesetzlich vorgeschrieben

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenz vor, denn Behörden können auch Jahre später Nachweise zu einem Konto verlangen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und unwiderruflich.

Wenn Sie Ihr Konto schliessen, gilt dieselbe Frist für die verbleibenden Daten. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung nach den geltenden Datenschutzbestimmungen bleiben während der gesamten Zeit unberührt, eine Anfrage richten Sie einfach an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei ZumoBet Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten prüfen wir Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie direkt im Konto angezeigt.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen genügt die Registrierung mit korrekten Personalien. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Schwellenwerten oder auffälligen Transaktionsmustern auch früher.

Warum muss die Auszahlung auf demselben Weg erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass unser System genutzt wird, um Geld an Dritte weiterzuleiten. Sie ist Teil unserer gesetzlichen Anti-Geldwäscherei-Pflichten und schützt zugleich Ihr Konto vor unberechtigten Zugriffen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne plausiblen Nachweis der Geldmittel dürfen wir die betroffene Auszahlung gesetzlich nicht freigeben. Das Konto selbst bleibt für das Spielen in der Regel geöffnet, solange keine weiteren Verdachtsmomente hinzukommen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff, jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht dies verlangt.